BAWAG: Mit ‚Savity‘ zur Vermögensverwaltung

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Die BAWAG P.S.K. erwirbt 49 Prozent der Anteile am Fintech Finventum GmbH, dem Gründer der Savity Vermögensverwaltung GmbH (Savity). Aktuell startet die easybank eine Partnerschaft mit Savity, um deren Dienstleistungen easybank Kunden verfügbar zu machen. Der Savity-Service wird easybank-Kunden den Zugang zu professioneller Vermögensverwaltung ab einem Investment von 10.000 Euro ermöglichen.

„Mittels Partnerschaft mit Savity sind wir in der Lage, unseren Kunden Vermögensverwaltung digital verfügbar zu machen – zu sehr attraktiven Konditionen. Der Service bietet Kunden Zugang zu Investitionsmöglichkeiten, wobei erfahrene Anlageexperten die aktiv sind. Wir sind zuversichtlich, dass das Produktangebot, das Savity anbietet, perfekt zu den Werten der easybank und der BAWAG Group passen”, betont Sat Shah, Mitglied des Vorstands der BAWAG Group und CEO der easybank.

Karin Kisling, Geschäftsführerin von Savity: „Savity bietet den Zugang zu Vermögenswerten, die normalerweise für Einzelpersonen nicht zugänglich sind, und ermöglicht es den Kunden, eine Anlageoption zu wählen, die vollständig mit ihren Werten übereinstimmt.“

Rund 177 Milliarden Euro (Stand Ende 2018) des Finanzvermögens der privaten Haushalte in Österreich werden laut Angaben der OeNB in Bargeld und täglich fälligen Einlagen gehalten. Angesichts des derzeitigen Niedrigzinsumfelds bei gleichzeitig höheren Inflationsraten bedeutet dies einen realen Wertverlust für die Kunden. Robo‐Advisory ist ein vielversprechendes Produkt, das Kunden alternative Möglichkeiten bietet, ihre Ersparnisse anzulegen. Vor Robo‐Advisory wurde diese Art von Dienstleistung von privaten Vermögensverwaltern erbracht, die relativ hohe Entgelte erhoben und nur Kunden mit einem hohen Investitionsvolumen akzeptierten.

Mit moderner Technologie machen es Robo‐Advisore wie Savity für Kunden erschwinglich und einfacher, Zugang zu professioneller Vermögensverwaltung zu bekommen. Die easybank wird als erstes Unternehmen der BAWAG Group diese Servicepartnerschaft mit Savity starten. Der Mindestbetrag für eine Investition bei Savity beträgt 10.000 Euro. Die Kosten für das gesamte Leistungsspektrum werden auf nur 0,99 Prozent der investierten Summe pro Jahr festgelegt. Dieses Entgelt umfasst die Vermögensverwaltung, alle Wertpapiergeschäfte, die Konto‐ und Depotführung sowie die Endbesteuerung für österreichische Privatkunden.

Maßgeschneidertes Asset Management

Die Kunden können zwischen drei verschiedenen Anlageoptionen wählen: „SavityLegends“, „Savity Classic“ und „SavityGreen“. „SavityLegends“ setzt die Anlagestrategie des Kunden mit einem aktiveren Managementstil um, indem die Investmentstrategien legendärer Investoren beigemischt werden. „SavityClassic“ ist ein traditionelles, breit gestreutes Portfolio, das in eine diversifizierte Strategie mit kostengünstigen Exchange Traded Funds (ETFs) investiert. „SavityGreen“ investiert das Geld der Kunden nur in nachhaltige Unternehmen und Branchen, welche ökologische, soziale und Governance‐Prinzipien (ESG) berücksichtigen.

Sobald der Kunde den Anlagevorschlag von Savity angenommen hat, unterzeichnet er einen Antrag und Konto sowie Depot werden eröffnet. Der gesamte Anmeldeprozess ist zu 100 Prozent digital. Nachdem ein Konto eröffnet wurde, überweist der Kunde die vereinbarte Summe auf das Wertpapierverrechnungskonto. Von da an stellt Savity sicher, dass das Geld des Kunden auf der Grundlage der gewählten Strategie effizient angelegt wird. Savity beauftragt den Ankauf der Wertpapiere für den Kunden über die easybank, welche die Wertpapiere für den Kunden verwahrt.

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